昨日（2024年4月10日），春风拂面，投资顾问业迎来了发展新篇章。广州市政府正式印发出台《广州市大力发展投资顾问业态的若干措施》，简称“投顾十条”，此举如一股清流注入金融市场，标志着国内首个支持投顾业态发展的地方政策性文件的诞生。这不仅是对广州金融业发展的重大推动，更是对全国投顾行业的一次深远影响，广州正以前所未有的姿态，打造立足湾区、面向世界的全国投顾第一城。

广州，这座历史悠久的城市，历来是我国的经济重镇。近年来，广州更是率先启动建设大湾区跨境理财和资管中心，提出打造以“一城一港一湾”为核心的“广州资管走廊”等20项重点举措，展现了其前瞻性的战略眼光和决心。推动投资顾问业态发展，正是这一宏大战略的重要组成部分。广州与广东证监局的深度合作，形成了广州投顾业态发展工作思路，共同塑造广州理财资管中心的特色化发展优势。

“投顾十条”的出台，无疑为广州投顾业态的发展注入了强大的动力。从顶层设计到培训体系，从人才建设到申请牌照，从机构转型到落户支持，从金融科技到跨境理财，再到营造生态和防范风险，这十个方面的全方位支持，为投顾业态的发展提供了坚实的政策保障。

值得一提的是，“投顾十条”按照“1+4+N”框架思路推进广州投顾业态建设。其中，“1”是指打造1个投顾培训“黄埔军校”，即广州投资顾问学院，这将成为培养投顾人才的重要基地，为行业输送源源不断的新鲜血液。“4”是指发展4类标杆性投顾机构，包括券商类、资管类、独立型、银行类等，这些标杆性机构将引领广州投顾行业向更高水平发展。“N”则是指集聚N类产业链机构，如独立投顾机构、投顾服务机构、金融科技公司等，形成完整的投顾产业链，推动投顾业态的全面发展。

在打造投顾培训高质量体系方面，“投顾十条”更是先行先试，建设多层次投顾能力认证体系，打造中国版理财规划师考级认证体系，为投顾人才提供明确的职业晋升通道和成长路径。这将极大地提升投顾人员的专业素养和服务水平，增强投资者对投顾行业的信任度和满意度。

同时，“投顾十条”还着力培育“以客户为中心”的投顾人才队伍，打造践行普惠金融的投顾新军。这不仅有助于提升投顾行业的服务质量和效率，更能推动广州成为国际投顾人才聚集基地和助推国内财富管理行业转型升级的先行高地。

在支持本地金融机构发展投资顾问业务方面，“投顾十条”同样不遗余力。它鼓励本地券商类、资管类、银行类、独立投顾4类金融机构发展投资顾问业务，支持本地金融机构申请国家监管部门审批的投顾牌照，设立独立投顾管理团队。这将有助于提升本地金融机构的投顾业务能力和水平，推动广州投顾行业的整体发展。

此外，“投顾十条”还积极引导本地重点机构加快财富管理转型，推动本土金融机构成为投顾业务发展标杆企业。同时，支持国内外投资顾问机构、资产管理机构等落户广州或设立分支机构，吸引更多优质资源汇聚广州，共同建设广州投顾产业生态。

更为值得一提的是，广州还积极支持境外财富管理机构申请国家监管部门审批的投顾牌照并落户广州。这一举措不仅展现了广州开放包容的姿态，更有助于引进国际先进的投顾理念和技术，推动广州投顾行业与国际接轨，提升广州在全球投顾市场的影响力和竞争力。

笔者认为，“投顾十条”的出台是广州金融业发展的一个重要里程碑。它不仅为广州投顾业态的发展提供了强大的政策支持和保障，更为广州打造全国投顾第一城奠定了坚实的基础。展望未来，广州投顾行业必将迎来更加广阔的发展空间和更加美好的发展前景。笔者期待广州投顾行业在政策的引领下，能够不断创新发展，为投资者提供更加专业、高效、便捷的服务，为我国金融业的繁荣发展贡献更大的力量。