公司金融顾问制度调查研究报告摘要（四）（千顺万顺）

（中国人自己的职业，怎么要外国机构认证呢?）

调查研究是谋事之基、成事之道，没有调查就没有发言权，没有调查就没有决策权；正确的决策离不开调查研究，正确的贯彻落实同样也离不开调查研究；调查研究是获得真知灼见的源头活水，是做好工作的基本功。

中办印发《关于在全党大兴调查研究的工作方案》强调，“充分运用互联网、大数据等现代信息技术开展调查研究，提高科学性和实效性”。大兴调查研究之风，让数据说话，巧用数据、妙用数据、活用数据。本报告是对公司金融顾问制度的调查研究，摘自深圳市钱诚互联网金融研究院调研报告。大兴调查研究之风，数字科技大有作为。

【最早的金融顾问制度】

《建立深圳市中小企业金融顾问制度工作方案》，是目前金融顾问制度能找得到的最早版本（但不一定是最早的），时间是2009年的，发文单位是“深圳市中小企业服务中心”，即目前“深圳市中小企业服务局”的前身。

【最早的公司金融顾问公共服务平台】

最早的公司金融顾问公共服务平台，由深圳市钱诚互联网金融研究院研发于2021年3月25日上线。专业化、精细化、特色化、新颖化特色凸显。

【培训】

目前正在进行招标的中国邮政储蓄银行广西区分行2023年公司金融顾问（CFC）国际金融认证采购项目公开竞争性磋商公告主要内容是这样的：项目名称：中国邮政储蓄银行广西区分行2023年公司金融顾问（CFC）国际金融认证采购项目。采购内容：为了提高采购人及辖内分支机构金融队伍建设，应对金融体制深化改革助力金融产品创新转型，计划通过采购聘请一家外部培训机构负责为采购人提供2023年公司金融顾问（CFC）国际金融认证服务采购预算价：培训费用预算单价：9960.00元/人（含教材费、资料费、报名费、考试费、认证费、培训费），按培训人数80人计算，培训预算费用总计：796800.00元，最终结算金额以采购人实际报名学员数量计算。培训时间：合同签订后15个工作日内开展组织采购人学员培训。

【（CFC）国际金融认证一】

公司金融顾问（CFC）国际金融认证项目，是为从事对公业务和为企业提供金融顾问服务的人员设计的培训认证体系。它旨在培养既熟悉国际市场规则，又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务所需人才。CFC金融认证分为初、中、高三个级别，能力要求依次递进，高级别的要求涵盖了低级别的要求。

CFC作为一个新兴职业，意在培养既懂企业又懂金融，对接多层次资本市场的复合型金融人才。新职业得到了人社部、教育部、央行、金标委以及工农中建等金融机构的强烈支持，并已由国家人社部批准设立。

公司金融顾问是在银行及相关金融服务机构中，从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。该新职业的颁布将规范公司金融顾问职业评价体系，促进职业发展规划建设。CFC需要全面分析客户，多渠道收集信息，分析客户的真实金融需求，结合机构内金融产品和金融服务情况，把控风险，以融资和投资为核心为客户设计综合金融服务方案。

【（CFC）国际金融认证二】

培训目标

①为提升综合服务能力的金融机构服务②为需求金融支持的企业服务③为转型金融领域的个人服务。

率先与国际先进金融体系接轨的资格认证知识体系，旨在培养既熟悉国际市场规则，又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务所需人才，运用自身具备的专业知识和技能，为企业提供投资、融资及金融规划等咨询服务。

课程背景

公司金融顾问国际金融认证（C“CFC认证体系”）由国际资本市场协会（ICMA）及英国雷丁大学共同创建，是ICMA和雷丁大学有史以来首个推出的非英语考核的国际金融认证体系，也是第一个遵循我国金融行业标准而构建的企业金融人才评价体系，唯一国家政府机构推行的企业金融认证。

项目自引进中国以来，为众多的金融机构、企业和高校培养了大量专业人才。对于未来金融人才的培养开启了新的职业通道，公司金融顾问将得到更多的机遇，持有CFC证书的人，将成为公司金融领域的稀缺人才。

截止目前，CFC学员遍布全国，活跃在各大商业银行、证券、保险等各类金融机构以及企业金融业务条线的前沿，成为公司金融转型的中坚力量，为中国金融行业的健康可持续发展发挥着重要力量，CFC认证无疑已成为中国银行业金融机构对公业务的官方象征和蓝本。

国家部委联合推行

①国家发改委牵头引进

为深化中国资本市场全球化，在中英经济财金对话合作框架的背景下，国家发改委与国际资本市场协会签订战略合作协议，并获得国家和外国专家局的经费支持，引入ICMA的公司金融顾问CFC国际金融认证知识体系。

②央行发布国家金融行业标准

2016年12月28日，央行正式颁发《公司金融顾问》金融行业标准（银发【2016】325号），标准由全国金融标准化技术委员会归口管理等近20家金融及监管机构联合参与起草。

③CFC入选教育部《产学合作协同育人项目》名单

2021年3月4日，教育部高等教育司发布了《关于公布2020年产学合作协同育人项目立项名单的通知》，公司金融顾问CFC项目获批入选。

④人社部发布国家新职业“公司金融顾问”

2021年3月9日，人社部会同国家市场监管总局、国家统计局向社会正式发布了18个新职业信息，“公司金融顾问”位列其中。

CFC六大优势

①学习周期短，考试时间灵活

CFC每年有四次考试机会，考试形式为在线机考，考试科目设置为三科，通过培训一般可在一年内通过全部考试。

②中文考试，题型简单

CFC的考试均采用100-120道单选题形式进行，总分的60%分及格，题型简单，注重理解与实用，培训通过率达到80%以上。

③行业标准，政府推行掌握行业话语权

央行与ICMA形成常态化合作，从国家发改委引进，央行发布行业标准，教育部将CFC纳入产学合作目录，人社部发布公司金融顾问新职业，无疑使CFC成为中国金融行业对公业务的蓝本和官方标准，获得CFC代表在中国金融领域中拥有极高话语权。

④权威认证，赢得“国际资本市场入场券”

全球知名金融机构雇主无不认可ICMA的专业标准，各大金融机构纷纷给予CFC全额报销和招聘录取优先，具备CFC资格就拥有了打开国内外金融界的通行证书，拿到进入国际资本市场的入场券。

⑤唯一企业金融认证，弥补市场空白

CFC 紧紧围绕着如何提高对公条线业务骨干的投资、融资及金融规划等综合金融服务能力而展开，是唯一国家政府机构推行的企业金融类国际认证。

⑥迈入全球 “精英协会”，共享高端人脉及信息资源

CFC将广泛建立学员之间及学员与金融机构、投资团体之间紧密的联系，拓展金融领域内高端人脉关系和友谊，掌握国际、国内监管政策和标准制定的前沿资讯。

培训课程及教材

培训课程主要围绕公司金融综合知识、融资筹划、投资筹划三个模块，包括投、融资筹划、税收筹划、风险管理、财务顾问优化等15门课程，共120课时。

培训教材《公司金融顾问丛书》由中国金融出版社出版，是在我国加速金融改革和完善金融体系建设背景下，顺应复合型金融人才需求而推出的一套国内首创基于《公司金融顾问》中国金融行业标准（JR/T 0139-2016，银发【2016】375号）编制的专业教材。

培训对象

①企业投融资板块负责人：各类企业投资板块负责人，融资业务负责人，企业高管，财务总监、风控总监等业务相关人员。

②非银金融机构从业人员：证券、信托、保险等机构资管部、投行、投资部门等业务领导，从事企业投融资服务的从业人员；小贷、担保、融资租赁、私募股权基金等类金融业务从业人员。

③银行高管及从业人员：商业银行业务部、投行部、资管部、私人银行及对公业务的领导，网点负责人及相关业务人员，风控负责人等。

④其他：从事其他金融相关行业人员、律师、财税人员、高校教师以及有志转型金融领域工作的人士。

报考条件（需具备以下条件之一）

①大学本科学历（或同等学历），从事投资、融资、财务顾问等相关专业工作3年以上（含）；

② 硕士研究生学习（或同等学历），从事投资、融资、财务顾问等相关专业工作2年以上（含）；

③取得国家注册会计师、审计师、经济师、精算师、律师、会计师等职业资格者；

④取得金融、经济、管理等相关专业初级专业技术职称/职业资格者；

⑤大学本科学历（或同等学历），担任企业财务/会计主管、资金等部门经理、内审机构负责人或同等职务者；

⑥大学本科学历（或同等学历），金融或投资机构管理人员/专业人员。

考试信息

① CFC考试为全国统考，考试模式为在线机考，考试时间为每年1月、4月、7月和10月的最后一个周六；

②参加CFC国际金融认证的考生，一次性报考全部科目，且全部成绩合格（含补考合格），方可申请认证；

③单科未通过可在两年内补考（通过的单科成绩保留两年有效），CFCC持证人可免试公司金融综合知识科目。